加密互操作性的演变：从区块链桥到 DeFi 传输

如今，使用加密货币购买商品似乎不再是一件不寻常的事情。 许多在线商店接受比特币 (BTC) 和其他货币以及传统货币，在一些咖啡馆，加密货币持有者甚至可以使用销售点终端进行支付。

然而，将传统金融系统与加密货币区分开来的一件事是：高水平的互操作性。 由于互操作性，持卡人可以在世界任何地方进行支付，而无需担心设备兼容性和货币转换。

加密互操作性

加密钱包所有者只能梦想这一点，但挂在餐厅门上的“此处接受加密货币”标志并不能保证顾客能够用以太币 (ETH) 支付甜点。 相反，一个惊讶的服务员会说餐厅的终端只接受比特币。

但是，如果访客的区块链钱包和餐厅终端兼容，客户就不需要记住每个密码。 只需扫描二维码，系统就会将货币转换为可接受的货币。

为了让用户在接受 BTC 的商店使用 ETH 付款，他们的区块链系统必须可以跨链互操作。 问题仍然存在：为什么在第一个去中心化系统出现 11 年之后，这仍然是一个问题？ 事实上，直到最近，每种类型的区块链都是作为一个独立的生态系统构建的，开发人员似乎更倾向于关注彼此之间的竞争，而不是兼容性之类的事情。

然而，随着 2020 年去中心化金融的日益普及，加密货币兼容性问题比以往任何时候都更加重要。 问题在于，DeFi 行业本身被设想为一个单一的金融生态系统，其产品相互兼容。

去中心化应用程序网络 Aleph 的创始人 Jonathan Schemoul 告诉 Cointelegraph：“从本质上讲，智能合约是可组合的小构建块，可以将它们组合起来以消除复杂性并为客户提供更流畅的体验。”

如今，由于 DeFi 产品提供极具吸引力的贷款和存款利率，DeFi 这个拥有超过 100 亿美元锁定资金的市场正在成为成千上万用户银行服务的替代品。 促成该空间流行的一个重要因素是 DeFi 开发人员成功尝试部分解决兼容性问题。 因此，用户可以无缝交换不同的代币，或从一种资产再融资到另一种资产。

然而，尽管雄心壮志，DeFi 领域仍然缺乏银行卡兼容性。 虽然法定货币可以在任何地方兑换，但将加密货币与法定货币联系起来仍然很困难，而将加密货币与加密货币联系起来就更难了。 为了评估行业参与者在这方面取得的进展，有必要了解互操作性的概念是如何从最初尝试弥合两个区块链之间的差距演变为今天的跨链 DeFi 转移。

自2012年

很少有人知道 Joseph Chow 于 2012 年首次尝试使加密货币具有互操作性。 开发人员创建 BTC-Relay 系统的目的是从比特币链中获取信息并将其用于以太坊智能合约。 以比特币形式发送到 ETH 地址的资金通过特殊的智能合约发送到 ETH 地址，该合约接收比特币区块链上的信息，然后在交易确认后立即将其转移到以太坊。

2017 年，第一次原子交换在 Decred、莱特币和比特币网络之间进行。 同年，区块链公司 Lightning Labs 成功完成了比特币和莱特币测试网络之间的原子交换，而无需在两个区块链上注册交易。 原子交换允许在不涉及第三方的情况下从不同的区块链交换加密货币，并且是当今去中心化交易所点对点交易的基础。 但是，此解决方案并非适用于每个网络。 对于跨平台支付，网络必须支持闪电网络和隔离见证。

2018 年，Bancor 在与 BancorX 解决方案的加密互操作性方面迈出了一大步，该解决方案允许任何基于以太坊的资产在 EOS 之间进行转换，而无需将资金存入交易所或要求买卖双方协调订单。 任何基于以太坊的代币都可以一键转换为其他基于 eos 的代币，无需支付转换费用。

最近，Javascript 的创建者 Brendan Eich 将多个可以链接到 BTC、莱特币 (LTC)、ETH 和任何其他资产的中间代币组合在一个通用协议平台中。 值得注意的是，这些代币并不是特定区块链的原生代币，可以在任何分布式账本协议上创建。

2020 年，科技公司一再指出将大型区块链平台的力量汇集在一起​​的重要性，这些平台直到最近才由彼此自动创建。 今年，NEO、Ontology 和 Switcheo 启动了一个名为 Poly Network 的联合项目，这是一个异构互操作性协议联盟，旨在将以太坊、Cosmos 和 NEO 区块链无缝集成到生态系统中更大的跨链中。

DeFi 是跨链交互的突破口吗？

现在回到顾客想要用加密货币支付的那家咖啡馆。 自Wanchain等配套系统建立以来，无论客户持有什么代币，都提供“跨链资产转移”，允许接入比特币、以太坊、EOS等各大区块链平台，并提供资产转换不需要更改任何原始属性或通过桥接链。 去中心化金融的出现大大缩小了加密货币与传统金融体系的差距。 此外，据专家称，DeFi 解决方案能够比 PayPal 或 Coinbase 等支付行业的领导者更快地解决将加密货币整合到金融世界的问题。

保证金借贷平台 dYdX 的创始人、Coinbase 前软件工程师 Antonio Giuliano 在 Ethereal 峰会上分享了他对 Coinbase 整合和去中心化传统金融替代方案的努力的观察：“该公司大约有 75% [... ] 实际上是直接与加密端集成。 Juliano 还补充说，在 DeFi 中构建这些新的金融产品会容易得多。

区块链基础设施公司 Parity Technologies 公共事务负责人 Peter Mauric 表示，关于加密货币能否实现与传统支付系统相同水平的可替代性和用户体验，尽管去中心化金融科技领域越来越受欢迎，但数字支付应用程序正在获得地面。 易于在可扩展、可互操作的加密经济网络上实施：“随着用户与传统金融系统之间日益不信任，我预计我们将开始看到基于区块链的支付、贷款、储蓄和银行应用程序越来越受欢迎。”

一些案例表明，DeFi 解决方案已经赢得了这场竞争。 例如，Curve 提供了稳定币之间高效的互操作性，超过了中央财政目前提供的。

在不到一年的时间里，DeFi 项目已经达到了一些银行服务的水平，并且在某种程度上，它们成功地做到了银行迄今为止无法做到的事情——推出加密货币借贷和存款服务。 其中许多平台在内部互操作性方面取得了重大进展。 例如，Instadapp 已经创建了一次访问多个平台（如 MakerDAO、Aave、Compound 和 Curve）的单一访问点，供用户借入或存款，并使从一个链到另一个链的债务再融资成为可能。

区块链可扩展性平台 Matic Network 的联合创始人兼首席运营官 Sandeep Nailwal 表示，通过快速延迟区块链实现更好的可扩展性以太坊现在无法获取加密令牌，使得交易处理时间和费用方面看起来像信用卡。 相似。 平台侧链支持2秒出块时间，交易手续费极低，让支付体验更像银行卡交易。

但更重要的是，DeFi 解决方案支持所有类型的资产转移，而不仅仅是加密货币。 例如，Polkadot 创建了一个网关，通过所谓的平行链桥接任何类型的区块链。

然而，此类跨链解决方案提供的增强功能的另一方面可能会降低网络安全性，因为外部代币被转移到质押的区块链中。 如果存入的代币数量大于所涉及代币的价值，验证者就会有不当行为的动机。

KIRA Network 提出了该问题的一种可能解决方案，这使得任何存入的代币都可以被抵押，因此可以跨链转移或在平台上安全使用的数量没有限制。 开发人员还将跨链互操作性提升到了一个新的水平，允许跨几乎任何网络进行跨链传输，无论是股权证明还是工作证明，只要它们是确定性的或概率确定性的。

总体而言，DeFi 开发人员在实现跨链交易方面取得了长足进步。 然而，要将这种互操作性提升到一个新的水平，还有很多工作要做。 一些人认为，实现相同水平的互操作性的主要障碍是可扩展性不足、高费用和监管。

外部互操作性仍然存在问题

虽然新兴的 DeFi 系统可以在各种加密货币之间进行简单且低成本的转换，但即使是那些如今被认为便宜的加密货币，在用于典型的购买规模转换时也会收取高额费用。 这是因为任何使用加密货币的商家迟早都需要将其转换为法定货币。 Verus 首席开发人员 Mike Toutonghi 表示以太坊现在无法获取加密令牌，虽然这是隐藏更高费用的地方，但这是一个零知识技术和面向隐私的项目，这些费用的总价值可能超过借记卡或信用卡交易处理的成本。

他说：“所有这些费用加起来，不可避免地构成了商家和客户的总费用。 虽然 Uniswap 流动性池提供的 0.3% 的费用可能看起来只是最好的信用卡或借记卡费用的四分之一，但它必须考虑以太坊或其他网络费用，除非商家开始更广泛地接受原生加密货币，否则这些费用与转换相关的延迟是法定用户支付的总费用的补充，而不是代替。”

在加密货币解决其有限的可扩展性问题之前，互操作性仍然可以保留在内部。 根据 Plutus 创始人 Danial Daychopan 的说法，这种限制主要是由于以太坊的基础设施。 Plutus 是连接区块链技术和现有基础设施的门户。 “智能合约对于数百万用户来说仍然不可靠或无法扩展，但通过分片等概念，可以大大增加可能的加密交易数量，使其成为银行卡支付的可行替代方案。”

其他人强调，DeFi 协议需要实施反洗钱控制，才能为商家和支付提供商所接受。 “我们还不存在，但如果他们看看他们如何阻止 KuCoin 黑客攻击资金，那就是他们的 [DeFi 平台] 路线图，并且在技术上是可行的。 归根结底，当存在更有效的替代方案时，市场最终会找到自己的出路。”

下一步

将法定货币与加密货币连接起来

虽然理论上可以在每家只接受比特币的咖啡馆用以太币支付，但这种做法尚未普及。 然而，最近统一区块链系统的重大步骤使人们有可能相信互操作性很快将不再是加密货币的问题。

这意味着达到更高级别的互操作性——这次是外部的——指日可待。 在创建数字货币与法定货币兼容的自由空间方面也采取了重大步骤。 例如，Ripple 正在研究 Interledger 协议，该协议允许在区块链和非区块链平台之间进行交易。

结尾