场外交易后，他的资产被冻结，小心，下一个就是你

不点蓝字关注机会就飞走了

简介：事情发生的时候，A先生也是始料未及。 前天13:00左右，A先生向他的尾号为4443的建行储蓄卡转了一笔5000笔资金，但他收到的短信却显示当日余额为0。A先生一直认为，银行显示系统有问题，赶紧打开手机银行，却发现自己的资金还是没有显示。 A先生赶到建行查询比特币把银行卡冻结要银行流水吗，却发现一个惊人的事实：他的银行卡被冻结了。

1.事情原来是这样

当我们找到A先生时，A先生还在处理这件事。 可以确定的是，司法部门已经冻结了A先生的卡，但具体何时解冻还不得而知。 以下是我们在与A先生聊天中了解到的一些相关信息：

2、资金因场外交易被冻结已不是第一次

其实，类似的情况已经不是第一次发生了。 9月4日起，交易所开始向海外转移，国内交易所不允许开展人民币交易，于是一时兴起的C2C模式占据了主流。 在C2C模式下，为了规避风险，交易所是独立的，大家可以像在“闲鱼”二手交易市场一样交易数字货币。 交易所只提供OTC交易平台，商家和买家都是自发的。 ，在这种情况下，难免会出现这些类似的问题。 而且，很明显，这些问题正在变得更糟。

很多时候，如果不是我们自己遇到这些问题，我们也很少会主动去关心相关事件，但实际上这些事件其实是与我们的利益相关的。

关注我们公众号的朋友基本上都是圈内人。 其中90%以上会进行场外交易，30%会经常在交易所进行场外交易。 具有传染性。 如果你只有一张卡被阻塞，可能很容易解决。 一旦你的卡经常和其他卡进行大额交易，而你对面商户的资金又是不干净的钱，甚至可能和我朋友一样涉及。 政治因素，那是没用的。

有些人的问题是，自己的资产全部被冻结，从几千万资产到家人吃饭，一旦被封了，解封是不准确的事情。 想想都挺心痛的。

3、银行卡为什么会被冻结？

一般涉及到这种情况，无非就是你在场外交易买卖比特币时给你钱的银行卡，可能涉及：

1.电信诈骗涉案人员账户

2.洗钱账户，或涉嫌洗钱账户

3.发生过其他法律纠纷，被执行人的账户

在公众号“货币必有法”中，中伦律师事务所陈辉律师在一篇文章中对相关事项进行了相关解释，文章为：。 我们精选了相关内容，如有侵权，请联系我们删除。

摘录：由于法币交易涉及大量人民币入账，部分虚拟货币卖家可能会在货款到账后收到银行短信通知。 因账户交易方涉及洗钱，银行账户将被冻结。 在这种情况下，卖方已确认虚拟货币将在交易结束时交付给买方且无法收回，同时也不知道如何主张解除冻结的权利从银行，所以卖家很可能陷入“空钱”的境地。

主要依据： 反洗钱，什么是反洗钱： 反洗钱是指对毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私走私犯罪、贪污贿赂犯罪等各种隐匿隐瞒的犯罪活动进行预防、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得的洗钱活动所得以及所得的来源和性质采取相关措施的行为。

最后，律师也对此事做出了解释：

4、火币等交易所有相应措施吗？

最后回到事件的本质，已经开通OTC的交易所，我们国内常用的交易所，比如火币、OK、ZB，大部分都开通了OTC和C2C服务。 币安目前不开放C2C，但感觉走路很费劲。 C2C可能是一种具有中国特色的交换形式，而在目前的形式下，它可能仍属于主流的“变现”方式。

那么，既然C2C不能变，那么C2C和场外OTC中类似的风险是否与交易所有关呢？ 责任在于交易所管理不善吗？ 交易所会有什么应对措施吗？

关于此事，我们还特地询问了OKEX和一些了解火币OTC运营的朋友。

交易所有措施吗？ 本质上，没有办法撤消此操作。 交易所作为场外交易的主体，会对入驻的商户进行一系列的审核，而据我们了解，火币的审核还是非常严格的。 然而，再严格的审查也抵挡不住“黑钱病毒”的侵袭。 事实上，交易所在一定程度上也是受害者，但我们必须承认，C2C模式既然存在，就必须面对这些问题。

以下仅代表对方个人建议，非交易所OTC官方意见：

1、在银行卡冻结方面，国家通过线程进行冻结。 交易所业务审核再严，也无法阻止普通用户异地交易，账户被双重感染。 普通用户被感染后，可能会感染商家，商家再感染更多的普通用户。

2、不管是OKEX还是火币，都可以对商家进行审核，但是商家每天都接触那么多普通用户的资金，什么时候中招、中招哪些账户无法预测。 黑钱一旦流入，就有被抓的可能。

3. 这将是一个存在的风险，但很难控制。 交易所最多能做的就是加强对商家的审核。

5.我们可以提前计划吗？

对于此类事件，我们需要了解，更需要预防。

币圈危机四伏，生存不易。 不要想着赚点钱，因为对方的账户是黑账户，冻结了你的资金，太亏了。 所以，这里总结一下各大交易所得到的信息，给大家一些建议。 请花时间仔细阅读它们，因为它们将与您的兴趣相关：

1 尽量选择信用等级较高、使用历史较长的老商户进行交易；

2 如果经常做OTC场外交易，千万不要在自己的单卡上放太多法币，风险太大。 建议使用与资金无往来的银行卡，最好不要使用直系亲属的卡。 最适合没有和你有过大额交易的朋友和同学。 最好有十张卡，每张卡放一点，分散资金，分散存储。

虽然操作起来有点难度，但至少中招当天，主力资金不会受到影响。 我们不能万无一失，至少要未雨绸缪。

3 其他站外群等用户，不得接受无实名支付（即支付名称不是平台实名信息名称），或与无法辨别身份真伪的用户进行交易卡信息。 这是导致最初黑钱流入的较重要来源之一。

4、律师告知：一旦出现相关冻结问题，尽快想办法处理。 对于普通用户的冻结，很多人可以向银行询问冻结时间，一般是48-72小时，一般是48-72小时。 如果冻结时间比较长，可能还有一些其他的因素，所以你需要联系当地的司法部门问问自己为什么冻结，我们可以提供材料给司法部门。 比如平台交易记录，银行记录，还有一些其他的证明，比如你是学生就提供学生证，如果是公务员就提供公务员证。 因为本质上我们都是牵连的受害者。 所以尽量提供自己的相关证明，可以帮助我们尽快解封。

最后还是那句话，希望我们都不要遇到这样的事情，但是在币圈比特币把银行卡冻结要银行流水吗，还是希望大家能够防患于未然，防患于未然。 为了让更多的人知道和关注这件事情，希望大家看完这篇文章最后转发到你的朋友圈，帮助其他人了解和准备。 毕竟，送人玫瑰，手留余香，经常帮助别人的人，运气会更好。

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